在看这个大骗局之前，得先科普一个小知识。所谓“贴现服务”，指的是银行承兑汇票的贴现，这种汇票的提取是有时间限制的，未到期的票取不了钱。说白了，就是持票人因为资金周转需要，将未到期的银行承兑汇票先转让给银行，银行按票面金额扣除贴现的利息后，将余额付给持票人。当然，既然你要提前拿，就得损失点钱。这样一来，就给一些犯罪分子有了钻空子的机会，比如，他们以低于银行的利率来帮你贴现，把你吸引过来后骗你的钱。
不信看看胡伟、李晓这二人合伙干的事，他俩一票就骗走了人家4000多万，这两人手段相当高明，他们不仅用这笔钱还了自己欠的债，还带着这笔钱跑到澳门豪赌，还说玩百家乐输光了4000多万，但检方根据各项证据得出的结论是：二人通过博彩将钱给洗走了。4月16日，李晓、胡伟因涉嫌诈骗罪在南京中院受审。
□金陵晚报记者 陈菲
30万买下公司自己不会打理
2013年9月，南京承起公司通过中间人介绍，将一笔5000万的承兑汇票交由悦红公司贴现。可是，贴现公司的老板李晓，将贴现后的4000余万元悄悄带到澳门豪赌，还把4000多万全输光了。4000多万就这么没了？承起公司意识到问题大了，所幸在飞机场堵到了李晓，由此揭开了这场骗局。
事情还得从2013年7月说起，李晓花30万买下了悦红公司，之后过户到自己名下。李晓说，买下这家公司的钱，是他赌博赢来的，而买下这家公司，则是朋友胡伟给他出的主意。公司平时主营贸易、贴票等业务，他虽是公司老板，但对于公司所经营的业务，他一点儿也不懂，公司运作完全交由业务经理胡伟负责。
1982年出生的李晓，最大的爱好就是赌博，而比他小两岁的胡伟，却略有作为。胡伟之前也是老板，生意做得还是不错的，每个月花在两个保镖身上费用就要数万元。2013年9月，胡伟通过中间人得知承起公司有笔5000万的承兑汇票要贴现，在中间人撮合下，悦红公司接下了这笔业务。
随后，胡伟将这个消息告诉了李晓。孰料，平时对业务根本就不管不问的李晓却表示：一定要拿下这张票。原来，嗜赌的李晓在外欠了300多万，加上利息共有500多万的外债要还。所以，在得知这笔5000万的大单子后，李晓想把钱拿去澳门赌博，赌一把，赢了钱好还债。为了说服胡伟，李晓承诺事成了给他100多万作为好处费。
偷偷带4000多万去澳门豪赌
当时，为了拖延时间，他们在已经在银行开户、可以办理兑现的情况下，却骗承起公司说没有开户。之后，又以一张票未兑现为由，将兑现时间继续拖延。在争取到时间后，他们偷偷将承起公司兑现的4000多万元打进了一个账户，接着，又通过这个账户将钱分流到不同的账户，这些账户的实际控制者都是胡伟。
钱到账后，身在澳门赌场的胡伟、李晓开始赌博。其间，承起公司不停地打电话来，催着向他们要钱。李晓说，因为被催烦了，他都没心情赌博了，就先打了500万给承起公司，之后又打了150万，后来因为时间原因，就没有再打了。可之后，手气差的他居然将4000多万全都给输了。
钱没了，怎么向承起公司交代？胡伟、李晓商量后决定，此事由李晓一人来扛。二人分头回南京。不想，已经意识到情况不对的承起公司，直接在机场就截住了李晓。李晓替自己叫屈，称：“我是想自首的，但被他们截住了，都没有机会自首。”
案发后，李晓确实独自扛下此事。之后，胡伟以证人身份接受警方询问，其间，警方发现其参与了整个过程，遂将二人统统抓获。
检方：怎会不知玩法，实为洗钱
4月15日，南京市中级人民法院开庭审理此案，公诉机关以涉嫌诈骗罪对二人提起公诉。
庭审中，关于钱款的去向，胡伟、李晓均表示，除了汇给承起公司的650万以外，剩下的钱都被他们赌输了，还有极一小部分用于还债了。对此，检方却指出，根据胡伟、李晓及胡伟保镖等人的相关证言可以看出，二人关于在赌场的赌博行为，说法不一致，而关于百家乐的玩法也与实际情况不一样，玩百家乐输了4000多万，却不知道百家乐的玩法，显然是不合理的。检方认为，胡伟、李晓二人根本不是去赌博，而是去洗钱的。对此，胡伟、李晓坚称自己是去赌博的，钱都赌输了。其律师也指出，只是检方的推测，没有依据。
在法庭辩论阶段，检方认为，胡伟、李晓的行为社会危害性大，对于承起公司的损失，承起公司本身确实也有责任，但胡伟、李晓将钱骗走的行为主观恶意较大，其罪行可处十年以上或无期徒刑，并处罚款或没收财产。在最后陈述阶段，胡伟称自己有自首情节，且有立功表现，希望法庭能够从轻处罚。
因该案案情重大，法庭没有当庭宣判。金陵晚报将继续关注。(文中人物、公司均化名)
切莫因小失大
金融诈骗专业性强，涉案金额大，往往给受害人带来较大的经济损失。对于经常办理金融业务的市民和公司，这两点建议一定要看：
第一，莫贪图小利，贴现应通过正规途径。实际上，承起公司如果直接找银行贴现，尽管会损失一部分利益，但贴现的安全性可以得到保障。
第二，拒绝非法贴现，要树立正确的法律意识。有些人认为自己只不过是想在贴现的过程中减少点损失，并没触犯法律。正是由于这种想法，才给了骗子可乘之机。
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